权益投资是趋势，光大理财积极布局阳光红等权益类理财产品

光大理财是股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司,投资策略稳健、攻守兼备,在今年6月16日,由普益标准主办的第三届“金誉奖”评选中,斩获了“卓越理财公司”、“卓越投资回报理财公司”等三项大奖。成立之初,光大理财便旗帜鲜明地确立了“阳光红”权益类理财产品系列,并将其定位为“七彩阳光”净值型产品体系的重要一环。截至目前,光大理财已陆续发行了5款权益类主题产品,在理财公司中数量排名第一。

“阳光红卫生安全主题精选”(EW0010)是理财产品中比较少见的纯高风险的股票型产品,与股票型基金类似。其中,权益类资产的投资比例超过80%。同时,该产品的投资方向主要定位于医药行业主题。笔者分析,这只产品历史业绩相对较差的原因,一方面是产品成立于2020年5月,正好处于医药行业的相对高点,而近三年来,医药行业是趋下跌趋势的。另一方面是在产品运作管理中,也有策略定位不明确的一些问题。

近期光大理财股票团队进行了人员的调整和补充,团队新任领导对这只产品高度重视,并进行了策略方面的调整。

一是重新界定股票池,明确聚焦数量较少的质优标的,并集中研究资源,支持产品的运作;二是加入基金精选策略,选择优质的基金作为产品配置的一部分,从而提升产品的超额收益;三是明确了考核与约束机制。

未来,光大理财阳光红产品都将定位于工具化、主题化和指数化,产品目标是能够跟上主题或者行业,并争取获取稳定的超额收益。同时,在上层用类投顾的方式,通过产品配置或者资产配置来满足不同投资者的需求。

在国内资本市场持续完善、权益市场吸引力不断增强的背景下,我国居民资产配置有望逐步向金融资产转移,预计居民对存量财富的权益财富管理需求将会长期旺盛。在此背景下,光大理财对权益类理财产品的未来发展持乐观态度,光大理财董事长任锋把权益类理财产品比作一粒“种子”,相信随着时间的推移和各方呵护,未来一定会变成“森林”。